Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Als lizenziertes Online-Casino unter MGA-Lizenz sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML Politik im Überblick

Wir betreiben das Playmojo Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterstehen damit den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäscherei, insbesondere den AML/CFT-Vorschriften der Financial Intelligence Analysis Unit. Geldwäscherei ist der Versuch, illegally erworbene Gelder über unser Casino in einen legal scheinenden Geldkreislauf zu schleusen. Wir verhindern das mit einem risikobasierten Ansatz: Jedes Kundenkonto wird bei der Registrierung einer Erstrisikobewertung unterzogen und laufend überwacht.

Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), ist für die Umsetzung dieser Politik verantwortlich. Verdachtsfälle melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die maltesische Finanzmeldestelle. Von Ihnen als ehrlichem Spieler ist dafür nichts weiter nötig als die einmalige Verifizierung Ihres Kontos.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch anhand öffentlicher Register. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten verlangen wir vollständige Dokumente.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir in der Regel drei Nachweise.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und vollständig sichtbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon) oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bei uns in der Regel einen bis drei Werktage, in vielen Fällen deutlich kürzer. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto im geschützten Bereich hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit.

• Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder Scan hoch
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innerhalb von 1 bis 3 Werktagen
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Konto
• Schritt 5: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt, bevor wir eine Entscheidung treffen

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, die einer strikten Vertraulichkeitsvereinbarung unterstehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser die maltesische Gesetzgebung verpflichtet uns dazu.

Wann wir nachfragen müssen

Source of Funds

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligem Spielverhalten oder wenn die Summe Ihrer Einzahlungen nicht mehr zu den von Ihnen angegebenen finanzierten Verhältnissen passt, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) zu klären. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Anforderung der MGA-Regulierung, die jeden lizenzierten Anbieter betrifft.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise (etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen) oder Erbschaftsdokumente. Die Angaben werden ausschliesslich von unserem Compliance-Team geprüft und vertraulich behandelt.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und die Same-Method-Regel

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen automatisiert und manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Withdrawal-Regel). Haben Sie mit TWINT, Visa oder Kryptowährungen eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus. Damit verhindern wir, dass unser Casino als Umweg für Gelder dient.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden nach erfolgreicher Verifizierung. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht fristgerecht ein oder erfüllen sie die Anforderungen nicht, sperren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Einzahlungen bleiben in der Regel zunächst möglich, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäscherei oder Identitätsbetrug vor, sperren wir das Konto vollständig und melden den Fall an die zuständige Behörde.

Wir geben Ihnen bei jeder Anfrage eine klare Frist, in der Regel 30 Tage, sowie eine genaue Beschreibung der geforderten Nachweise. Haben Sie Ihre Dokumente eingereicht, informieren wir Sie über das Ergebnis. Gegen eine Ablehnung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Guthaben auf einem gesperrten, aber erfolgreich verifizierten Konto zahlen wir Ihnen auf Ihr registriertes Zahlungsmittel aus. Bei nachgewiesenem Betrugsversuch behalten wir uns vor, Guthaben einzubehalten, bis die Behördenprüfung abgeschlossen ist.

Wie lange wir Daten speichern

Die MGA-Vorschriften verpflichten uns, Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos aufzubewahren. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den maltesischen Aufsichtsbehörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich.

Haben Sie Fragen zu unserer AML-Politik oder zur Verifizierung, erreichen Sie unser Compliance-Team per E-Mail an [email protected] oder rund um die Uhr über den Live-Chat auf playmojo-casino.ch.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Playmojo Casino?

In der Regel einen bis drei Werktage. Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten geht es oft schneller. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit in Ihrem Konto.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Herkunft meiner Mittel?

Die MGA-Lizenz verpflichtet uns, bei hohen Einzahlungen oder Auffälligkeiten die Herkunft der Mittel zu klären. Das ist eine gesetzliche Anforderung aller regulierten Online-Casinos und kein Misstrauen gegenüber Ihnen.

Muss ich für jede Auszahlung verifiziert sein?

Die vollständige Verifizierung ist spätestens vor der ersten Auszahlung erforderlich. Danach führen wir regelmässige Folgeprüfungen durch, etwa bei erhöhten Einzahlungssummen oder neuen Zahlungsmethoden.

Auf welche Methode erhalte ich meine Auszahlung?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, etwa Visa, Skrill oder Bitcoin. Dies folgt der Same-Method-Regel zur Geldwäschereiprävention.